Cumplimiento Antilavado para Desarrolladoras Inmobiliarias
Si su empresa desarrolla, lotifica, comercializa, intermedia o recibe recursos vinculados con proyectos inmobiliarios, su operación puede generar obligaciones ante el SAT en materia antilavado.
No basta con vender inmuebles y tener contratos. La empresa debe demostrar quién es el cliente y que cuenta con un sistema de cumplimiento antilavado, ante una revisión del SAT.
Una visita del SAT no se atiende con intención de cumplir. Se atiende con expedientes, controles, avisos y evidencia.
El riesgo no empieza con una multa.
Empieza con operaciones sin evidencia.
Una inmobiliaria puede operar sin problemas aparentes, hasta que el SAT solicita expedientes, avisos y evidencia. Si la operación no está documentada, el riesgo ya existe aunque todavía no haya multa.
Para inmobiliarias que no quieren esperar a una revisión del SAT sin antes estar preparadas.
Una operación puede parecer normal hasta que la autoridad pide evidencia.
Este servicio ayuda a ordenar expedientes, avisos y controles antes de que una omisión se convierta en multa, requerimiento o contingencia.
Desarrolladoras inmobiliarias
Empresas que urbanizan, fraccionan, venden lotes, desarrollos, reciben pagos de contado, anticipos, apartados o enganches. Necesitan evidencia lista para revisión del SAT.
Promotoras y comercializadoras
Personas físicas o morales que intervienen habitualmente en la colocación, preventa o gestión comercial de lotes o inmuebles pueden quedar sujetas a obligaciones de identificación, documentación, conservación de información y, en su caso, presentación de avisos.
Constructoras con componente inmobiliario
Constructoras que además de ejecutar obra, participan en venta o preventa. Deben saber cuándo su operación genera obligaciones antilavado y cómo documentarlas.
Empresas en proceso de institucionalización
Personas físicas o morales que operan con prácticas dispersas o expedientes incompletos. Necesitan orden documental antes de que una revisión revele omisiones internas.
Un sistema práctico para que su inmobiliaria no improvise ante el SAT
Lo costoso no es evidenciar con orden la operación. Lo costoso es descubrir que no hay expedientes, avisos o controles cuando la autoridad ya pidió la información.
Este sistema ayuda a que su inmobiliaria tenga evidencia organizada antes de que una revisión convierta una omisión interna en multa, requerimiento o contingencia.
Improvisar sale caro cuando el SAT ya pidió información.
Cuando una inmobiliaria deja para después sus controles internos, sus expedientes y sus criterios de documentación, el problema no desaparece: sólo queda oculto hasta que el SAT exija información.
Este sistema se implementa por etapas para ordenar expedientes, avisos y controles antes de que una revisión obligue a corregir todo bajo presión.
¿Su inmobiliaria está preparada si el SAT pide información?
Si su empresa comercializa, desarrolla o recibe recursos vinculados con operaciones inmobiliarias, conviene revisar si existen vacíos en expedientes, controles, avisos o documentación de soporte.
Una revisión a tiempo puede ayudarle a identificar riesgos operativos y definir qué debe corregirse antes de que el problema escale.
Conozca de forma inicial si su operación requiere de una revisión mas profunda.
